Las Family Offices son, sin duda, los vehículos de inversión de más rápido crecimiento en el mundo actual, ya que las familias con una riqueza sustancial están viendo con más frecuencia la posibilidad de crear una. Hay muchas razones por las que tiene sentido la creación de una Family Office, pero sobre la base de éstas está el deseo de asegurar una transferencia intergeneracional de la riqueza y reducir las disputas intrafamiliares. Este deseo aumenta inevitablemente de una generación a la siguiente, a medida que crece la complejidad de administrar la riqueza de la familia. Sin ser exhaustivos, los siguientes puntos exponen las razones por las que tiene sentido crear una Family Office:
• Privacidad y confidencialidad
Para muchas familias, el aspecto más importante del manejo de su riqueza es la privacidad y el nivel más alto posible de confidencialidad. La Family Office suele ser, y debe ser, la única entidad que mantiene toda la información para todos los miembros de la familia, cubriendo toda la cartera de activos e información personal general sobre una base integral.
• Estructura de gobernanza y gestión
Una Family Office puede proporcionar estructuras de gobernanza y gestión que pueden hacer frente a las complejidades de la riqueza de la familia de manera más transparente, ayudando a la familia a evitar futuros conflictos. Al mismo tiempo, la confidencialidad se asegura bajo la estructura de una Family Office, ya que la gestión de la riqueza y otros servicios de asesoramiento para los miembros de la familia se encuentran bajo una sola entidad que es propiedad de la familia.
• Alineamiento de intereses
Una estructura de Family Office también asegura que haya un mejor alineamiento de intereses entre los asesores financieros y la familia. Tal alineamiento es cuestionable en una estructura donde múltiples asesores trabajan con múltiples miembros de la familia (estructura de oficina no familiar).
• Potenciales mayores retornos
A través de la centralización y profesionalización de las actividades de gestión de activos, es más probable que las Family Offices obtengan de sus decisiones de inversión rendimientos más altos o menores riesgos. Las Family Offices también pueden ayudar a formalizar el proceso de inversión y maximizar los retornos de inversión para todos los miembros de la familia.
• Separación
Las Family Offices permiten la separación, o al menos una distinción, entre la empresa familiar y la riqueza o excedentes de la familia.
• Gestión de riesgos
Las Family Offices permiten la consolidación operacional del riesgo, la gestión del desempeño y la preparación de informes. Esto ayuda al asesor y a los directores a tomar decisiones más efectivas para cumplir con los objetivos de inversión de la familia.
Centralización de otros servicios. Las Family Offices también pueden coordinar otros servicios profesionales, incluyendo el manejo de la filantropía, la planificación fiscal y patrimonial, la gobernanza familiar, las comunicaciones y la capacitación, para cumplir con la misión y los objetivos de la familia.
• Punto focal para la familia
En los casos en que se ha vendido el principal negocio familiar, una Family Office puede ofrecer un nuevo punto focal de identificación para los miembros de la familia (por ejemplo, cuando la Family Office gestiona las actividades filantrópicas de la familia).
Continaremos….